3個關鍵選債券基金

1. 債券基金風險程度多大？

所投資的債券基金是否有很大比重投資於高風險的國家或債券？是否投資很多的非投資級債券，而存較高的違約風險？

銀行公會過去曾針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和風險狀況，由低至高分為RR1~RR5五個風險收益等級，可成為投資基金時的參考指標。

就債券基金而言，含RR1至RR3三種，各基金之RR級別可參考各銷售通路提供的資料說明。

2. 這檔債券基金的配息政策為何？

投資組合是否可能為了追求較高配息，而過度集中投資某種債券或國家，使投資人面臨較高的投資風險？

3. 長期上，這檔基金的表現如何？

在完整利率變動循環下，此檔債券基金的表現如何？市場高度波動下，此檔基金的績效表現是否也高度變動？

明確評估上述三個問題後，投資人還需與專屬的理財顧問討論，檢視個人的風險屬性，如保守型的投資人就不適合選擇風險較高的債券基金，此外，也需確認投資組合中債券基金的配置，選擇能夠符合個人投資屬性的債券基金。

債券基金同樣具投資風險，及早了解債券投資所涉的風險，才能成為聰明的投資人，在風險與報酬間取得較佳的平衡。

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投資具有本金虧損風險，不保證必然有正報酬或達成投資人之目標。投資不必然獲利。本文件資料僅供說明參考之用，本文件內容不得視為投資建議。請向財務顧問洽詢個人理財建議。